Regla Landsbanki Úkraínu tók ákvörðun um að afturkalla bankaleyfi IBOX BANK JSC, svo nú er slitaferli þess að hefjast. Frá þessu var greint á opinberri vefsíðu eftirlitsins.
Ákvörðun um gjaldþrotaskipti var tekin í samræmi við 77. grein Úkraínulaga "um banka og bankastarfsemi" vegna þess að IBOX BANK braut kerfisbundið gegn kröfum laga á sviði forvarna og mótvægisaðgerða gegn löggildingu (þvætti) af ágóða sem fæst með glæpum, fjármögnun hryðjuverka og fjármögnun útbreiðslu gereyðingarvopna (hér eftir nefnt PVC/FT).
Seðlabankinn sakaði IBOX BANK um óviðeigandi framkvæmd slíkra skyldna eins og framkvæmd sannprófunarráðstafana við viðskiptavini, áhættuna á viðskiptasamböndum sem eru mikil og sem skipulagði og framkvæmdi íþróttapókerkeppnir, svo og þróun og framkvæmd innri skjala um AML. /CFT málefni, sem myndi teljast löggjafar kröfur og niðurstöður innlends áhættumats.
Undanfarin tvö ár hefur Seðlabankinn sinnt eftirliti á sviði AML/CFT og hefur ítrekað skráð brot IBOX BANK. Eftirlitið lagði á sektir, stöðvaði tvisvar framkvæmd ákveðinna aðgerða, vikið bankastarfsmanni úr starfi og gaf tvisvar út skriflega viðvörun. Augljóslega hefur bikar þolinmæði Seðlabankans þegar flætt yfir og hann beitti róttækum aðgerðum.
„Hver innstæðueigandi bankans mun fá greiddar bætur frá einstökum innistæðutryggingum að fullu innlánsfjárhæðinni, að meðtöldum áföllnum vöxtum frá og með lok dagsins á undan þeim degi sem aðferð til að taka bankann af markaði hefst. nema í þeim tilvikum sem kveðið er á um í fjórða hluta 26. gr. laga um Úkraínu "um tryggingarkerfi innlána einstaklinga," segir á opinberu heimasíðu National Bank of Ukraine.
Fréttaþjónusta eftirlitsstofnanna bætir við að hlutur fjármálastofnunarinnar sé aðeins 0,1% af eignum gjaldfærra banka, þannig að afturköllun hennar af markaði mun ekki hafa áhrif á stöðugleika úkraínska bankageirans. En þessi ákvörðun skapaði ákveðna áskorun fyrir monobank, en viðskiptavinir þeirra notuðu venjulega IBOX útstöðvar til að fylla á kortin sín.
„iVoh netið af áfyllingarstöðvum tók við 12-15 milljörðum UAH á mánuði til að fylla á kortin okkar,“ sagði Oleg Horokhovskyi, stofnandi einbanka. En strax eftir það bætti hann við að það tæki bankann hálfan dag að finna aðra lausn. Og samdægurs fengu korthafar skilaboð í umsókninni með lista yfir aðrar áfyllingarrásir - útstöðvar og peningaborð samstarfsbanka.
Einnig áhugavert: